开云Kaiyun·体育官方网站 登录入口向一些非专科投资者客户提供其证券收集假贷作事-开云(中国)Kaiyun·体育官方网站 登录入口

发布日期：2025-10-22 08:15    点击次数：167

　　10月20日，香港证监会于官方网站发布公告，对瑞银（UBS AG）给予申斥并罚金800万港元。处罚原因在于瑞银的里面系统及监控机制存在劣势，以致其在提升十二年的时刻里未能准确核实客户的专科投资者分类。

　　公告显现，香港证监会的探望发现，在2009年至2022年7月本领，瑞银使用自动化法子来核实其客户的专科投资者身份，而该法子是基于瑞银对《证券及期货（专科投资者）司法》下适用于些许类别联权共有账户抓有东谈主的投资组合最低条目的诞妄解读。

　　因此，瑞银将些许联权共有帐户诞妄地分类为专科投资者帐户，而事实上这些帐户应被分类为非专科投资者帐户（非专科投资者客户）。这使得瑞银在莫得获得有用常设授权以使用客户证券或证券典质品，或莫得在向他们发出的户口月结单中败露关联贵府的情况下，向一些非专科投资者客户提供其证券收集假贷作事，同期还向一些非专科投资者客户发售及销售拟仅供专科投资者购买的投资家具。

　　瑞银进行的一项消散2018年7月至2022年7月四年本领的转头审查发现，共有560个在香港入账及/或管制的联权共有账户被诞妄地分类为专科投资者账户。

　　这些遭到诞妄分类的账户包括23个已登记使用证券收集假贷作事的账户，触及9190宗将在香港聚首往来统共限公司上市或买卖的证券借予瑞银的证券收集假贷往来；94个已就限于专科投资者的家具进行投资往来的账户，触及合共500宗往来。

　　香港证监会合计，瑞银莫得以符合的手段和留意审慎的魄力行事，也莫得缔造有用的系统及监控设施，来确保对客户的专科投资者身份作出准确的分类和苦守适用的监管法例。

　　此外，香港证监会也示意，瑞银已进行了转头审查，并在识别出和主动请教联系违法行径后已采取转圜行径，加强其里面监控设施及系统。同期，瑞银与香港证监会互助处理香港证监会的眷注事项，将实行加强的投诉处理法子，以检视在联系本领可能被诞妄地分类为专科投资者的客户可能提倡的任何投诉。

　　公开信息显现，瑞银的全称为瑞士聚首银行集团，是瑞士最大的买卖银行及跨国金融机构，总部位于苏黎世，该集团由瑞士聚首银行与瑞士银行于1998年团结缔造，现为环球钞票管制边界的领军者，管制着环球26%的跨境钞票

　　值得瞩看法是，2021年8月开云Kaiyun·体育官方网站 登录入口，香港证监会曾对瑞银作出申斥，并处以罚金980万港元，原因是它违犯了多项监管法例，包括莫得用功守法地监督其客户参谋人、莫得实行豪阔的监控设施来确保登记使用其证券收集假贷作事的仅限于专科投资者客户等。